CARDINALES STRATÉGIE

À vos côtés pour l’organisation et la gestion de vos projets

Et si vous profitiez de votre famille et de vos « hobbies » pendant que nous surveillons votre patrimoine ?

Notre solution de family office

Chez Cardinales Stratégie, nous anticipons et gérons votre situation patrimoniale. À vos côtés, nous développons vos actifs patrimoniaux et préparons votre avenir. Aux services de vos intérêts et de ceux de votre famille, nous vous garantissons un service exclusif et personnalisé, accompagnés de professionnels spécialisés dans leur domaine.

Pour votre patrimoine, ne serait-ce pas plus simple d’avoir un interlocuteur unique ?

Notre solution d'ingénierie en patrimoine

Notre force, c’est ce regard neuf que nous portons sur l’ingénierie patrimoniale : plus proche de vous, plus simple, en pluridisciplinarité avec vos conseils habituels. Nous estimons que toute stratégie patrimoniale doit s’adapter aux besoins et aux souhaits de chaque client. C’est pourquoi, chez Cardinales Stratégie, nous vous assurons un interlocuteur unique pour la gestion de votre patrimoine.

Est-ce à vous de gérer votre patrimoine ou à un professionnel expérimenté ?

Notre solution de gestion patrimoniale

Un patrimoine, c’est personnel ! Et pourtant, pour sa gestion et son développement, nous vous conseillons de faire appel à des professionnels expérimentés, qui le valoriseront à vos côtés. Que vous envisagiez un départ à l’étranger, la vente de votre entreprise, un départ à la retraite ou une transmission à vos enfants, gérer ensemble votre patrimoine c’est s’assurer tranquillité et discrétion.

À propos

Sylvain CHAUVIGNAT-SCHEFFER et Pascal COCAT sont les fondateurs du Groupe Cardinales & Associés.
Dans les solutions d’accompagnement proposées, Cardinales Stratégie porte un nouveau regard sur l’ingénierie patrimoniale : plus proche de vous, plus simple, en collaboration avec vos conseils habituels. Pascal COCAT, Directeur de l’Ingénierie Patrimoniale, assure le contrôle des stratégies. Nous vous accompagnons dans l’audit, la stratégie ou la création de votre Family Office.

Pascal COCAT
Directeur de l’Ingénierie Patrimoniale

« Un patrimoine est avant tout une histoire personnelle et des projets d’avenir. »

Accompagnement

Nous assurons un accompagnement à 360° pour vos projets et assurons vos tâches administratives, qu’elles soient d’ordre fiscal, juridique ou financière.

Anticipation

A vos côtés, nous anticipions votre retraite ou votre cession d’entreprise. Nous répondons également à vos besoins de transmission patrimoniale.

Adaptation

En perpétuelle évolution, votre patrimoine est le reflet de votre personnalité. C’est pourquoi nous adaptons nos solutions à votre histoire.

Gestion

Nous gérons ensemble votre patrimoine, nous sommes présents à chaque étape et nous collaborons, au besoin, avec vos partenaires habituels : avocat, comptable, etc.

Actualités

Faut-il renoncer à acquérir de l’immobilier ?

Avec l’augmentation des taux d’intérêts depuis cet été nous pouvons légitimement nous poser la question. Même si les taux ont doublé ils étaient historiquement au plus bas, donc emprunter aujourd’hui au taux de 2,15% sur 15 ans n’est pas une erreur, car ce taux est encore inférieur à l’inflation et au rendement locatif. Rappelons-nous que sur un emprunt amortissable, les intérêts diminuent au fur et à mesure du remboursement du capital.

D’après notre expérience il y a rarement un moment idéal pour acquérir un bien immobilier, l’important étant de l’inclure dans une stratégie globale d’enrichissement du patrimoine familial.

« Vous avez reçu un don ? Déclarez-le en ligne »

Dans le cadre de la mise en œuvre progressive de l’obligation déclarative des dons et des cessions de droits sociaux (décret à paraître au plus tard le 01/07/2025), les déclarations de dons manuels sont désormais disponibles en ligne à la rubrique « Déclarez un don ». Bien entendu le contribuable doit avoir un numéro fiscal et avoir préalablement créé son espace personnel.

Les dons familiaux de sommes d’argent exonérés et les dons manuels (somme d’argent, actions, obligations, objets d’art) peuvent donc être désormais déclarés en ligne, le paiement des éventuels droits se faisant par carte bancaire ou prélèvement.

En revanche la déclaration en ligne n’est pas encore disponible si le donataire a déjà reçu un don par le passé par le même donateur.

Déclarer un don en ligne c’est pratique, mais attention aux conflits

Faciliter les modalités déclaratives des dons est une avancée, nous attirons votre attention sur les règles de droit civil régissant les donations.

Si la déclaration en ligne vous permet d’être en règle avec la fiscalité, elle peut être source de difficultés et de conflits au sein de la famille par méconnaissance des conséquences du don sur une succession.

Des solutions et des aménagements des donations existent pour pallier aux risques de conflits (partage anticipé, préciput, charge…), avant toute décision de donation un état des lieux de votre patrimoine doit être effectué.

Autres solutions

Chez Cardinales Investissement, nous privilégions la gestion du risque. Notre travail, est de vous aiguiller vers les placements appropriés, au moment adapté, selon votre profil et vos besoins.

  • NAnalyse et Gestion du risque
  • NProduits financiers les plus étendus
  • NDiversification internationale
En savoir plus

En fonction d’une étude réalisée en amont, Cardinales Immobilier établit une sélection de bien en fonction des critères objectifs en adéquation avec votre situation patrimoniale. Elle assure en parallèle le suivi des parcs immobiliers des clients de Cardinales Stratégie.

  • NRecherche d'opportunité en fonction des besoins
  • NSélection rigoureuse de produits
  • NRéseau de sourcing indépendant

Contact

Notre mission ? Vous accompagner dans vos histoires de vie.
Ensemble, anticipons vos projets d’avenir.




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